Comercio Internacional

El Stand by Letter of Credit es un instrumento internacional emitido por el Banco por cuenta y orden de una persona física o jurídica a favor de otro banco o empresa para garantizar directamente el cumplimiento de un pago a un tercero.


Beneficios:

  • Regulan y establecen normas de común aplicación a todas las partes
  • Ayudan en los procesos judiciales y arbitrales

Requisitos:

  • Estados Financieros Auditados (Últimos 3 Cierres fiscales)
  • Estado Financieros Interinos (no mayor a 3 meses de la fecha actual)
  • Estado Financieros Combinados o Consolidados del grupo (si aplica)
  • Flujo de Caja Proyectado hasta el vencimiento de la operación. (En casos de Capex)
  • Proyecciones de ventas mensuales a 12 meses. (Para todas las líneas de crédito)
  • Cuestionario Corporativo (Documento adjunto)
  • Completar Declaración Jurada de Acciones (Documento adjunto)
  • Referencias crediticias (empresa (s) deudora (s) y avalista (s): Buros ó cartas de Bancos)
  • Autorización de APC firmada (Documento adjunto)
  • Copia del Documentos Legales de la empresa (s) deudora (s) y avalista (s)
  • Copia de Identificación (cédula o pasaporte) de la Junta Directiva de la empresa (s)
  • deudora (s) y avalista (s)

Tasas, comisiones o cobros:

Cartas de crédito Standby  
Apertura 2% anual o fracción menor
Mínima US$500.00

La Carta de Crédito es un instrumento internacional emitido por el Banco por cuenta y orden de una persona física o jurídica a favor de otro banco o empresa quien a su vez lo retransmite a una persona física o jurídica para garantizar, el pago condicionado, a que se cumplan los términos y condiciones pactadas de una importación de bienes o productos.


Beneficios:

  • Garantía de pago a sus proveedores
  • Seguridad en la compra/venta de bienes o servicios
  • Posibilidad de negociación con proveedores para obtener mejores precios
  • Implementación de de salvedad sujeto a parámetros designados por el comprador
  • Asesoría para verificar términos y condiciones

Requisitos:

  • Estados Financieros Auditados (Últimos 3 Cierres fiscales)
  • Estado Financieros Interinos (no mayor a 3 meses de la fecha actual)
  • Estado Financieros Combinados o Consolidados del grupo (si aplica)
  • Flujo de Caja Proyectado hasta el vencimiento de la operación. (En casos de Capex)
  • Proyecciones de ventas mensuales a 12 meses. (Para todas las líneas de crédito)
  • Cuestionario Corporativo (Documento adjunto)
  • Completar Declaración Jurada de Acciones (Documento adjunto)
  • Referencias crediticias (empresa (s) deudora (s) y avalista (s): Buros ó cartas de Bancos)
  • Autorización de APC firmada (Documento adjunto)
  • Copia del Documentos Legales de la empresa (s) deudora (s) y avalista (s)
  • Copia de Identificación (cédula o pasaporte) de la Junta Directiva de la empresa (s)
  • Deudora (s) y avalista (s)

El Banco estará en plena facultad de solicitar cualquier información adicional que considere conveniente para realizar un análisis integral de la facilidad propuesta.


Tasas, comisiones o cargos

Cartas de crédito de importación
Apertura 0.5% por trimestre o fracción menor
Mínima US$100.00
Mensaje swift de apertura/largo US$100.00
Enmiendas
Comisión US$50.00
Mensaje swift US$50.00
Discrepancias
Comisión US$50.00
Mensaje swift US$50.00
Aceptación
Comisión 0.125% por trimestre o fracción menor
Mínima US$100.00
Cancelación anticipada
Comisión US$100.00
Costo swift US$50.00
Negociación 0.50%
Confirmación 0.25% por trimestre (indicativo)
Confirmación mínima US$150.00 (indicativo)
Courier
Cartas de crédito de exportación
Avisada US$150.00 (flat)
Confirmación 0.50% por trimestre o fracción menor
Confirmación mínima US$100.00
Examinación 0.25% sobre el valor
Enmiendas
Comisión US$50.00
Discrepancias
Swift US$50.00
Courier US$100.00
Aceptación
Comisión 0.125% por trimestre o fracción menor
Mínima US$100.00
Envío de documentos-courier US$100.00 Aproximada
Cancelación anticipada
Comisión US$100.00
Costo swift US$50.00

Garantías Bancarias es un Instrumentos que nuestra institución emite a favor de un beneficiario para respaldar sus transacciones y/o un compromiso adquiridos por nuestros clientes, con lo que Banco LAFISE Panamá respalda el monto de la operación contraída.


Beneficios:

  • Mayor seguridad de envío (SWIFT)
  • Envío rápido de fondos

Requisitos:

  • Completar el formulario de perfil Jurídico
  • Completar la solicitud de crédito comercial
  • Copia de las ID personales vigentes de cada uno de los directores, dignatarios y/o accionistas.
  • Formulario de solicitud de garantías completo y firmado
  • Copia del pliego de licitación
  • Estados Financieros auditados de los 3 últimos períodos fiscales.

Tasas, comisiones o cargos

De participación 3% anual
Cumplimiento, Anticipo y Vicios Ocultos 5% anual
Comisión mínima US$500.00

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