Comercio internacional
Garantías Bancarias es un Instrumentos que nuestra institución emite a favor de un beneficiario para respaldar sus transacciones y/o un compromiso adquiridos por nuestros clientes, con lo que Banco LAFISE Panamá respalda el monto de la operación contraída.
Beneficios:
Beneficios para la Empresa:
- Ahorro en costos administrativos y de procesamiento.
- Cuenta madre para el manejo de la planilla sin balance requerido.
- Seguridad, rapidez y tranquilidad en el pago.
- Nuestro servicio es en línea y el pago se envía de forma inmediata.
- Fácil administración de la cuenta por medio de nuestra banca en línea.
- Proceso eficiente por medio de plantillas para múltiples transacciones fácil y seguro.
- Elimina el riesgo de pérdida/robo de cheques ó el riesgo de mantener efectivo en su oficina.
Requisitos:
- Completar el formulario de perfil Jurídico
- Completar la solicitud de crédito comercial
- Copia de las ID personales vigentes de cada uno de los directores, dignatarios y/o accionistas.
- Formulario de solicitud de garantías completo y firmado
- Copia del pliego de licitación
- Estados Financieros auditados de los 3 últimos períodos fiscales.
| De participación | 3% anual |
| Cumplimiento, Anticipo y Vicios Ocultos | 5% anual |
| Comisión mínima | US$500.00 |
La Carta de Crédito es un instrumento internacional emitido por el Banco por cuenta y orden de una persona física o jurídica a favor de otro banco o empresa quien a su vez lo retransmite a una persona física o jurídica para garantizar, el pago condicionado, a que se cumplan los términos y condiciones pactadas de una importación de bienes o productos.
Beneficios:
- Garantía de pago a sus proveedores
- Seguridad en la compra/venta de bienes o servicios
- Posibilidad de negociación con proveedores para obtener mejores precios
- Implementación de de salvedad sujeto a parámetros designados por el comprador
- Asesoría para verificar términos y condiciones
Requisitos:
- Estados Financieros Auditados (Últimos 3 Cierres fiscales)
- Estado Financieros Interinos (no mayor a 3 meses de la fecha actual)
- Estado Financieros Combinados o Consolidados del grupo (si aplica)
- Flujo de Caja Proyectado hasta el vencimiento de la operación. (En casos de Capex)
- Proyecciones de ventas mensuales a 12 meses. (Para todas las líneas de crédito)
- Cuestionario Corporativo (Documento adjunto)
- Completar Declaración Jurada de Acciones (Documento adjunto)
- Referencias crediticias (empresa (s) deudora (s) y avalista (s): Buros ó cartas de Bancos)
- Autorización de APC firmada (Documento adjunto)
- Copia del Documentos Legales de la empresa (s) deudora (s) y avalista (s)
- Copia de Identificación (cédula o pasaporte) de la Junta Directiva de la empresa (s)
- Deudora (s) y avalista (s)
El Banco estará en plena facultad de solicitar cualquier información adicional que considere conveniente para realizar un análisis integral de la facilidad propuesta.
Tasas, comisiones o cargos
| Cartas de crédito de importación | |
| Apertura | 0.5% por trimestre o fracción menor |
| Mínima | US$100.00 |
| Mensaje swift de apertura/largo | US$100.00 |
| Enmiendas | |
| Comisión | US$50.00 |
| Mensaje swift | US$50.00 |
| Discrepancias | |
| Comisión | US$50.00 |
| Mensaje swift | US$50.00 |
| Aceptación | |
| Comisión | 0.125% por trimestre o fracción menor |
| Mínima | US$100.00 |
| Cancelación anticipada | |
| Comisión | US$100.00 |
| Costo swift | US$50.00 |
| Negociación | 0.50% |
| Confirmación | 0.25% por trimestre (indicativo) |
| Confirmación mínima | US$150.00 (indicativo) |
| Courier | U$100.00 |
| Cartas de crédito de exportación | |
| Avisada | US$150.00 (flat) |
| Confirmación | 0.50% por trimestre o fracción menor |
| Confirmación mínima | US$100.00 |
| Examinación | 0.25% sobre el valor |
| Enmiendas | |
| Comisión | US$50.00 |
| Discrepancias | |
| Swift | US$50.00 |
| Courier | US$100.00 |
| Aceptación | |
| Comisión | 0.125% por trimestre o fracción menor |
| Mínima | US$100.00 |
| Envío de documentos-courier | US$100.00 Aproximada |
| Cancelación anticipada | |
| Comisión | US$100.00 |
| Costo swift | US$50.00 |
El Stand by Letter of Credit es un instrumento internacional emitido por el Banco por cuenta y orden de una persona física o jurídica a favor de otro banco o empresa para garantizar directamente el cumplimiento de un pago a un tercero.
Beneficios:
- Regulan y establecen normas de común aplicación a todas las partes
- Ayudan en los procesos judiciales y arbitrales
Requisitos:
- Estados Financieros Auditados (Últimos 3 Cierres fiscales)
- Estado Financieros Interinos (no mayor a 3 meses de la fecha actual)
- Estado Financieros Combinados o Consolidados del grupo (si aplica)
- Flujo de Caja Proyectado hasta el vencimiento de la operación. (En casos de Capex)
- Proyecciones de ventas mensuales a 12 meses. (Para todas las líneas de crédito)
- Cuestionario Corporativo (Documento adjunto)
- Completar Declaración Jurada de Acciones (Documento adjunto)
- Referencias crediticias (empresa (s) deudora (s) y avalista (s): Buros ó cartas de Bancos)
- Autorización de APC firmada (Documento adjunto)
- Copia del Documentos Legales de la empresa (s) deudora (s) y avalista (s)
- Copia de Identificación (cédula o pasaporte) de la Junta Directiva de la empresa (s)
- deudora (s) y avalista (s)
El Banco estará en plena facultad de solicitar cualquier información adicional que considere conveniente para realizar un análisis integral de la facilidad propuesta.
Tasas, comisiones o cobros:
| Cartas de crédito Standby | |
| Apertura | 2% anual o fracción menor |
| Mínima | US$500.00 |